理财人员管理办法

理财人员管理办法

为严肃团队纪律，加强网点管理，明确理财人员管理责任，凝聚网点所有人员力量，提升网点整体合力，促进我局理财业务发展，特制定《理财营销员管理办法》，现通知如下：

一、管理体系

（一）郴州邮政负责理财团队规划建设，总体经营工作安排等工作。

（二）金融部负责理财团队管理，理财专业经营指标制定、落实和督导，人员调配，绩效核发，制定各项管理制度等工作。

（三）网点负责人负责本网点理财业务经营发展，理财人员的日常监督管理等工作。

（四）郴州邮政经理负责本小组人员管理、基础资料统计、整理、上报和管理，理财小组成员的佣金分配等工作。

一、管理细则

（一）考勤管理

1、理财人员应严格执行郴州邮政理财人员请销假制度（附件1），日常考勤、服务管理归属网点，由网点负责人进行日常 ……此处隐藏941个字……元，造成严重后果的，局内待岗或清退。

5、存在销售误导给客户造成损失的，如未提示犹豫期的，如未提示本金受损等相关情况的，对违规经营带来的一切后果，由责任人自行承担。对问题严重，并造成企业损失的，承担经济赔偿责任并解除非全日制用工劳动合同。

（三）业务操作类

1、窗口营业人员将产品险种、期限、客户身份证号等信息录错，操作人员每单扣罚100元。

2、对于未录入客户地址、有效真实电话的，营业操作人员每单扣罚200元。

3、以上信息操作，理财人员负连带复核责任，每单扣理财人员50元，季累计连续被扣3次的，做待岗培训。

4、理财人员私下接受理财公司培训和违反理财产品销售要求，扣发当月所有佣金，局内待岗。

（五）本办法最终解释权归属郴州邮政金融部。

附件：

1、郴州邮政理财人员请销假制度

2、理财人员扣罚情况表

3、理财人员网点管理及检查记录表